MỤC LỤC VĂN BẢN
*

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -------

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự bởi vì – Hạnh phúc ---------

Số: 16/2010/TT-NHNN

Thành Phố Hà Nội, ngày 25 mon 6 năm 2010

THÔNG TƯ

Chương thơm I

QUY ĐỊNH CHUNG

Điều1. Phạm vi điều chỉnh

1. Điều khiếu nại, thủ tục đề nghị cấp Giấy chứng nhậnđủ ĐK chuyển động ban bố tín dụng thanh toán (tiếp sau đây viết tắt là Giấy chứng nhận)của chúng tôi thông báo tín dụng;

2. Hoạt cồn nhiệm vụ của Côngty biết tin tín dụng;

3. Quản lý đơn vị nước về hoạt độngbáo cáo tín dụng.

Bạn đang xem: Nghị định hướng dẫn luật ngân hàng nhà nước 2010

Điều 2. Đối tượngáp dụng

1. cửa hàng báo cáo tín dụng;

2. Tổ chức cung cấp tín dụng;

3. Khách mặt hàng vay;

4. Tổ chức, cá thể gồm liênquan tiền.

Điều 3. Giảiưa thích trường đoản cú ngữ

Trong Thông tư này, các từ bỏ ngữtiếp sau đây được phát âm như sau:

1. Cửa hàng hạ tầng về technology thông tinlà khối hệ thống trang thứ Hartware, phần mềm, cửa hàng tài liệu và hệ thống mạngphục vụ cho Việc thêm vào, truyền chuyển, tích lũy, cách xử trí, gìn giữ và trao đổibáo cáo số.

2. Đội ngũ quảnlý của shop biết tin tín dụng thanh toán là những người dân giữ lại chức danh: thành viênHội đồng quản trị (hoặc Hội đồng thành viên), Tổng người đứng đầu (Giám đốc), Phó Tổngngười có quyền lực cao (Phó giám đốc), Thành viên vừa lòng danh, member Ban Kiểm kiểm tra của Côngty thông báo tín dụng.

Chương thơm II

ĐIỀU KIỆN, THỦ TỤC CẤP GIẤY CHỨNG NHẬN

Điều 4. Điều kiệncấp cho Giấy triệu chứng nhận

1. Cửa hàng hạ tầng vềtechnology thông tin

Công ty báo cáo tín dụng thanh toán nên tùy chỉnh cấu hình,bảo trì khối hệ thống hạ tầng về technology lên tiếng đáp ứng kinh nghiệm tối thiểusau:

a) Có về tối tphát âm 02 mặt đường truyền (leasedline) để bảo đảm duy trì Việc truyền đưa tiếp tục thông tin số;

b) Có trang lắp thêm công nghệ thông tintiên tiến và phát triển cân xứng với mặt bằng công nghệ hiện giờ của hệ thống tổ chức triển khai cấp tíndụng; có chức năng tích hòa hợp và liên kết được với các tổ chức triển khai cấp cho tín dụng;

c) Có khối hệ thống sever đủ bự, hệ thống phầnmềm tin học cùng các phương án kỹ thuật nhằm cập nhật, cách xử lý, lưu lại thông tin tíndụng, làm cho các dịch vụ báo cáo tín dụng thanh toán đối với buổi tối tphát âm 5 triệu quý khách vay;

d) Có cách thực hiện bảo mật, an ninh thôngtin;

đ) Có phương pháp dự trữ thảm họa, đảm bảokhông bị ngăn cách các chuyển động nhiệm vụ chủ yếu thừa 4 tiếng thao tác làm việc.

2. Có vốn điều lệ tối tgọi 30 tỷ đồng

(i) Trường hòa hợp góp vốn bằng đồng nguyên khối Việt Nam,xoàn, nước ngoài tệ thoải mái chuyển đổi, doanh nghiệp lớn buộc phải gửi toàn bộ gia tài này vàotài khoản mnghỉ ngơi tại một ngân hàng thương thơm mại hoạt động tại nước ta. Tài khoản nàyko được phnghiền thực hiện cho đến Lúc gồm Giấy ghi nhận hoặc vnạp năng lượng bản không chấpthuận cấp Giấy ghi nhận của Ngân hàng Nhà nước;

(ii) Trường vừa lòng góp vốn bằng gia sản không giống,bắt buộc tất cả văn uống bạn dạng định vị gia sản của tổ chức định vị chuyên nghiệp vận động tạiđất nước hình chữ S.

3. Có đội hình làm chủ lànhững người dân gồm chuyên môn chuyên môn về một trong các chuyên ngành tài chính,bank, công nghệ thông tin, thế thể:

a) Đối với thành viên Hội đồng quản ngại trị, Hội đồng member,Thành viên vừa lòng danh

(i) Có bằng đại học hoặc trên đại học,trong các số ấy tất cả tối thiểu một nửa số thành viên gồm bằng về một trong các chuyên ngành tàichủ yếu, bank, technology thông tin;

(ii) Có ít nhất 03 năm làm việc trựctiếp trong lĩnh vực tài bao gồm, bank hoặc công nghệ thông tin.

b) Đối cùng với Tổng Giám đốc (Giám đốc)

Có bởi đại học hoặc trên ĐH về mộttrong số siêng ngành tài chính, bank, technology đọc tin cùng gồm không nhiều nhất03 năm duy trì dùng cho thống trị, điều hành và quản lý công ty sale vào nghành tàichủ yếu, ngân hàng hoặc công nghệ đọc tin.

c) Đối cùng với Phó Tổng chủ tịch (Phó giám đốc)

Có bằng ĐH hoặc trên ĐH về mộttrong các chuyên ngành tài chủ yếu, ngân hàng, technology ban bố và có không nhiều nhất0hai năm giữ lại dùng cho làm chủ, quản lý điều hành doanh nghiệp lớn sale vào lĩnh vựctài chính, ngân hàng hoặc technology lên tiếng.

d) Đối cùng với member Ban Kiểm soát

Có bởi đại học hoặc trên đại học về mộttrong số chuyên ngành tài thiết yếu, ngân hàng và có ít nhất 02 năm làm việc trựctiếp vào nghành nghề dịch vụ tài chính, bank.

đ) Ngoài các tiêu chuẩn, ĐK biện pháp tại điểm a, b, c,d khoản 3 điều này, người được chỉ định vào những chức vụ thuộc đội ngũ cai quản lýcần đáp ứng nhu cầu các tiêu chuẩn, điều kiện không giống theo phương tiện luật pháp hiệnhành.

4. Có phương án kinh doanh khả thi vàkhông được sale ngành nghề nào không giống quanh đó câu chữ vận động thông tintín dụng thanh toán nguyên tắc tại Nghị định số 10.

5. Có tối tphát âm đôi mươi bank thương mạikhẳng định cung cấp thông tin tín dụng thanh toán với những ngân hàng này sẽ không khẳng định cung cấpcông bố tín dụng thanh toán đến shop đọc tin tín dụng không giống hoạt động theo Nghị địnhsố 10, trừ trách rưới nhiệm cung cấp tin tín dụng cần mang lại Trung trung tâm Thông tin tín dụng thanh toán, Ngân hàng Nhà nước (say phía trên viếttắt là Trung trung khu Thông tin tín dụng).

6. Có văn uống bản thoả thuận về quá trình thuthập, xử lý, giữ lại và tin báo tín dụng thân Công ty công bố tíndụng cùng với những tổ chức cung cấp tín dụng thanh toán đang cam đoan, trong các số đó đề xuất bao hàm câu chữ tốitgọi sau:

a) Nội dung, phạm vi biết tin tín dụng đượccung cấp;

b) Thời gian, vị trí, phương thức cung cấp,truyền tin báo, dữ liệu, thành phầm thông báo tín dụng;

c) Nguyên ổn tắc, phạm vi, mục tiêu sử dụng sảnphẩm thông tin tín dụng;

d) Nghĩa vụ thông tin mang lại quý khách hàng vay mượn vềvấn đề thực hiện công bố tín dụng thanh toán của bạn vay;

đ) Trách rưới nhiệm của các phía bên trong câu hỏi điềuchỉnh, sửa chữa không nên sót vào quá trình cập nhật, truyền đưa, cách xử trí, lưu giữ,khai thác áp dụng thông tin;

e) Trách nhiệm của các phía bên trong việc thanh tra rà soát,đối chiếu, chất vấn unique với lưu lại biết tin tín dụng;

g) Trách nát nhiệm với sự phối hợp của các bênLúc xử lý năng khiếu nại của chúng ta vay;

h) Xử lý vi phạm, xử lý ttinh ranh chấp;

i) Hiệu lực của văn uống bạn dạng văn bản thoả thuận và đơnphương xong xuôi việc thực hiện thoả thuận;

k) Các quyền, nghĩa vụ không giống của những bênvào quá trình tích lũy, xử trí, lưu lại và báo tin tín dụng.

Điều 5. Hồ sơ đềnghị cung cấp Giấy chứng nhận

1. Hồ sơ đề xuất cấp cho Giấy chứngdấn bao gồm:

a) Đơn đề nghị cấp Giấy ghi nhận theo mẫusố 01/TTTD ban hành hẳn nhiên Thông bốn này;

b) Giấy ghi nhận đăng ký ghê doanh;

c) Tài liệu minh chứng các ĐK quy địnhtại Điều 7 Nghị định số 10 và Điều 4 Thông tư này, bao gồm:

i) điều lệ của doanh nghiệp;

ii) Hợp đồng cùng với công ty cung cấp các dịch vụ mạng;

iii) Danh mục với phiên bản tngày tiết minc về trang máy công nghệlên tiếng, phần mềm tin học Ship hàng mang đến chuyển động thu thập, cách xử trí, cất giữ vàcung cấp thành phầm lên tiếng tín dụng;

iv) Xác dấn của bank tmùi hương mại về số dư thông tin tài khoản tiềngửi đồng cả nước, đá quý, ngoại tệ; xác nhận của tổ chức định giá chăm nghiệpso với các tài sản góp vốn khác; hoặc chứng thực của tổ chức triển khai kiểm tân oán về vốn điềulệ tối tphát âm 30 tỷ VNĐ theo qui định trên khoản 2 Điều 4 Thông tứ này;

v) Bảng kê danh sách các chức danh thuộc nhóm ngũ quản lý củadoanh nghiệp;

vi) Lý kế hoạch nắm tắt của đội ngũ thống trị theo chủng loại số 02/TTTDban hành kèm theo Thông tứ này; đương nhiên các văn bằng, chứng chỉ, xác thực thờigian thao tác làm việc vào nghành siêng ngành của tổ chức tương quan theo giải pháp tạikhoản 3 Điều 4 Thông bốn này;

vii) Pmùi hương án marketing theo chủng loại số 03/TTTD ban hành kèmtheo Thông bốn này;

viii) Vnạp năng lượng bản của cácngân hàng tmùi hương mại cam kết cung cấp tin tín dụng thanh toán cho doanh nghiệp theomẫu mã số 04/TTTD phát hành cố nhiên Thông tư này;

ix) Văn bản văn bản thoả thuận về quá trình tích lũy, xử trí, lưu giữ giữcùng tin báo tín dụng thân doanh nghiệp với những tổ chức cấp tín dụngvẫn cam kết theo quy định trên khoản 6 Điều 4 Thông tứ này.

2. Hồ sơ ý kiến đề xuất cấp Giấy ghi nhận được lậpthành 05 (năm) cỗ, nộp trực tiếp cho Ngân mặt hàng Nhà nước (qua Trung trọng điểm Thôngtin tín dụng), vào đó:

a) Có về tối thiểu 02 (hai) cỗ hồ sơ mà lại những giấy tờ trong những số ấy là bảngốc, hoặc bản sao được ban ngành, tổ chức triển khai tất cả thđộ ẩm quyền cấp từ sổ nơi bắt đầu, hoặc bảnsao được chứng thực của cơ sở bao gồm thẩm quyền theo phép tắc pháp luật;

b) Các cỗ làm hồ sơ còn sót lại vì công ty chúng tôi ban bố tín dụng sao chụptrường đoản cú những sách vở và giấy tờ hình thức tại điểm a khoản 2 vấn đề này và đóng vết giáp lai bên trên từngsách vở sẽ sao chụp.

Điều6. Thời hạn cung cấp Giấy chứng nhận

Trong thời hạn 30 ngày thao tác kể từ ngàynhấn đủ làm hồ sơ đúng theo lệ, Ngân sản phẩm Nhà nước cung cấp Giấy chứng nhận cho bạn.Trường phù hợp ko cấp cho Giấy chứng nhận, Ngân mặt hàng Nhà nước bắt buộc trả lời bởi vănbản cho doanh nghiệp với nêu rõ nguyên do.

Điều 7. Trình từ bỏ đánh giá và thẩm định làm hồ sơ đề nghị cấpGiấy hội chứng nhận

1. Trung trung tâm tin tức tín dụng thanh toán có tác dụng dắt mối, phối hận phù hợp với Cơquan Tkhô hanh tra, giám sát bank, Cục Công nghệ tin học, Vụ Pháp dụng đón nhận,xử trí hồ sơ đề nghị cung cấp Giấy ghi nhận.

2. Trình từ bỏ thđộ ẩm định

a) Trung tâm Thông tin tín dụng thanh toán chào đón, kiểm soát tính không thiếu,đúng theo lệ của giấy tờ, tài liệu vào làm hồ sơ kiến nghị cung cấp Giấy ghi nhận. Trong thờihạn 10 ngày làm việc Tính từ lúc ngày cảm nhận làm hồ sơ đề xuất cung cấp Giấy ghi nhận củacông ty lớn, Trung trọng điểm tin tức tín dụng thanh toán cách xử trí như sau:

i) Có văn uống bạn dạng đề nghị doanh nghiệp lớn bổ sung giấy tờ, tài liệutheo qui định so với ngôi trường đúng theo làm hồ sơ ko đầy đủ, hòa hợp lệ:

ii) Có vnạp năng lượng bản kiến nghị các đơn vị tương quan kết hợp thđộ ẩm địnhcùng thông tin cho doanh nghiệp biết việc đón nhận hồ sơ đối với ngôi trường hợp hồsơ khá đầy đủ, phù hợp lệ.

b) Trong thời hạn buổi tối nhiều 10 ngày làm việc kể từ ngày thừa nhận đượcvăn bản ý kiến đề xuất của Trung trọng điểm tin tức tín dụng, những đơn vị tđam mê gia thẩm địnhlàm hồ sơ ý kiến đề nghị cung cấp Giấy chứng nhận yêu cầu gồm chủ ý đánh giá bởi văn uống phiên bản.

i) Cơ quan lại Tkhô giòn tra, đo lường và thống kê ngân hàng đánh giá những điều kiệnvề vốn điều lệ, đội hình quản lý, năng lượng làm chủ khủng hoảng của người sử dụng đềnghị cấp Giấy hội chứng nhận;

ii) Cục Công nghệ tin học tập đánh giá những điều kiện về cửa hàng hạtầng technology thông tin; quá trình công nghệ, phần mềm tin học tập cách xử trí, lưu giữ giữlên tiếng, cung cấp sản phẩm các dịch vụ đáp ứng kinh nghiệm bảo mật thông tin, an ninh thông tincủa người sử dụng ý kiến đề xuất cấp cho Giấy hội chứng nhận;

iii) Vụ Pháp chế thẩm định tính hợp pháp về hồ sơ, thủ tục; xửlý các vụ việc pháp luật tạo ra trong quá trình đánh giá và thẩm định làm hồ sơ của doanh nghiệpđề xuất cung cấp Giấy ghi nhận.

c) Trong thời hạn 10 ngày thao tác kể từ ngày nhận thấy đầy đủvnạp năng lượng bản đánh giá của những đơn vị chức năng, Trung trung tâm tin tức tín dụng tổng hòa hợp ý kiến,soạn thảo vnạp năng lượng bạn dạng trình Thống đốc Ngân sản phẩm Nhà nước (Thống đốc) quyết định:

i) Ký ra quyết định cung cấp Giấy chứng nhận ví như Công ty thông tin tíndụng bảo vệ không thiếu theo cách thức trên Nghị định số 10 và Thông bốn này; hoặc

ii) Có vnạp năng lượng bản ko chấp thuận đồng ý cung cấp Giấy ghi nhận nếu như doanhnghiệp không đáp ứng đầy đủ các điều kiện theo lý lẽ trên Nghị định số 10 vàThông bốn này.

Điều 8. Thẩm quyền cấp, cấp lại Giấytriệu chứng nhận

1. Giấy chứng nhận bởi vì Thống đốc cung cấp theo mẫu mã số 05/TTTD ban hànhtất nhiên Thông bốn này.

2. Công ty đọc tin tín dụng bao gồm trách rưới nhiệmgiữ lại gìn, bảo quản Giấy chứng nhận ngulặng vẹn nhìn trong suốt quá trình chuyển động.Trường hợp Giấy ghi nhận bị mất, bị cháy tổng thể, bị rách nát, hoặc bị nứt dướinhững hình thức không giống, Công ty công bố tín dụng phải tạo hồ sơ đề nghị Ngân hàngNhà nước (thông qua Trung trung khu tin tức tín dụng) lưu ý cấp lại Giấy ghi nhận,ví dụ nhỏng sau:

a) Trường thích hợp bị mất, bị cháy toàn thể Giấy ghi nhận, hồ sơ gồm:

i) Văn bạn dạng đề xuất cấp cho lại Giấy ghi nhận, trong đó trình bàyrõ nguyên nhân bị mất, bị cháy;

ii) Vnạp năng lượng phiên bản xác thực của cơ sở công an gồm thđộ ẩm quyền vềvấn đề chúng tôi báo cáo tín dụng thanh toán knhì báo mất hoặc bị cháy toàn bộ Giấy chứng nhậncủa shop thông tin tín dụng.

b) Trường vừa lòng bị rách hoặc bị nứt bên dưới những hình thức khác,làm hồ sơ gồm:

i) Văn uống phiên bản đề xuất cung cấp lại Giấy ghi nhận, trong số đó trình bàyrõ lý do bị rách nát, bị hư hỏng;

ii) Giấy chứng nhận đã biết thành rách rưới, bị nứt.

c) Trong thời hạn 15 ngày thao tác, kể từ ngày dấn đượcđầy đủ làm hồ sơ của chúng tôi đọc tin tín dụng thanh toán, Trung trung ương Thông tin tín dụng trìnhThống đốc xem xét, cấp lại Giấy ghi nhận.

Điều 9. Tgiỏi thay đổi nội dung Giấy triệu chứng nhận

1. Việc thay đổi ngôn từ ghi trong Giấy chứng nhận yêu cầu đượcThống đốc đồng ý chấp thuận bởi văn phiên bản.

2. Quyết định sửa thay đổi, bổ sung ngôn từ trong Giấy triệu chứng nhậnlà 1 trong bộ phận không bóc tách tránh của Giấy ghi nhận.

Điều 10. Hồ sơ đề nghị đổi khác nội dungGiấy hội chứng nhận

1. Hồ sơ kiến nghị biến hóa nội dung Giấy chứng nhận gồm:

a) Tờ trình của fan thay mặt theo lao lý của Côngty công bố tín dụng thanh toán gửi Ngân hàng Nhà nước (trải qua Trung vai trung phong Thông tin tíndụng), trong đó nêu rõ nguyên do, sự quan trọng của Việc biến hóa ngôn từ Giấy chứngnhận;

b) Nghị quyết Đại hội đồng cổ đông hoặc Hội đồng thành viênvề Việc đổi khác câu chữ Giấy ghi nhận.

2. Giấy tờ nguyên lý tại khoản 1 vấn đề này là bạn dạng bao gồm.

3. Trong thời hạn 10 ngày thao tác làm việc, Tính từ lúc ngày dấn đượctương đối đầy đủ hồ sơ phù hợp lệ, Trung trọng tâm tin tức tín dụng trình Thống đốc xem xét, quyếtđịnh vấn đề biến đổi nội dung Giấy chứng nhận. Trường hòa hợp đề nghị chuyển đổi nộidung Giấy chứng nhận không tương xứng cùng với giải pháp trên Nghị định số 10 hoặc Thôngtứ này, Ngân hàng Nhà nước có văn uống phiên bản hưởng thụ chúng tôi thông tin tín dụng thanh toán xemxét lại kiến nghị biến hóa.

Điều11. Nội dung chuyển đổi củacông ty bao gồm ngành nghề kinh doanh các dịch vụ thông báo tín dụng thanh toán sẽ hoạt độngtrước thời gian ngày Nghị định số 10 bao gồm hiệu lực

Chương III

HOẠT ĐỘNG NGHIỆPhường VỤ CỦA CÔNG TY THÔNG TIN TÍN DỤNG

Điều 12. Nguồn thu thập thông tin

1. cửa hàng công bố tín dụng thanh toán được thu thập thông tin tự cácnguồn sau đây:

a) Tổ chức cấp tín dụng;

b) Khách hàng vay của tổ chức triển khai cung cấp tín dụng thanh toán bao gồm cam đoan cung cấpthông tin;

c) Shop chúng tôi biết tin tín dụng thanh toán khác;

d) Trung chổ chính giữa Thông tin tín dụng;

đ) Các ban ngành công ty nướckhác;

e) Các mối cung cấp tin công khai từ bỏ các ban ngành báo chí;

g) Các nguồn thông tin đúng theo pháp khác;

2. Cửa Hàng chúng tôi thông báo tín dụng buộc phải tiến hành những giải pháp kiểmtra tính chính xác, hợp lý và phải chăng của các công bố tín dụng thanh toán tích lũy được tự các nguồnbiện pháp trên khoản 1 điều đó trước khi sử dụng.

Điều 13. Phạm vi tích lũy thông tin

2. Tổ chức cung cấp tín dụng chỉbáo tin trên khoản 1 Điều 11 Nghị định số 10 choCông ty đọc tin tín dụng sau khoản thời gian đã gồm sự văn bản với người tiêu dùng vay.

Điều 14. Tạo lập sản phẩm biết tin tín dụng

Trừ các thông báo định danh, công ty chúng tôi báo cáo tín dụng thanh toán chỉ đượcphxay sử dụng báo cáo lịch sử quan hệ nam nữ tín dụng của doanh nghiệp vay mượn trong vòng05 năm gần nhất để tạo nên lập thành phầm thông tin tín dụng thanh toán.

Điều 15. Nguyên ổn tắc, phạm vi sử dụng sảnphẩm thông tin tín dụng

1. Sản phẩm biết tin tín dụng được sử dụng nlỗi là một trong tài liệutìm hiểu thêm, bổ sung lên tiếng cho những người áp dụng. Người sử dụng trường đoản cú Chịu đựng trách nát nhiệmvề các đưa ra quyết định của chính mình khi áp dụng thành phầm công bố tín dụng thanh toán. Công tybáo cáo tín dụng bao gồm trách nát nhiệm đề xuất nhằm người tiêu dùng biết về nguyên tắc,phạm vi áp dụng sản phẩm thông tin tín dụng.

2. Tổ chức, cá thể không được sửa thay đổi hoặc coppy sản phẩmthông báo tín dụng thanh toán nhằm cung cấp mang đến bên vật dụng bố, trừ trường thích hợp hiện tượng trên khoản 2, 3, 4 Điều 14 Nghị định số 10.

3. Việc xào luộc, khai thác, sử dụng thành phầm thông báo tín dụngtrong nội bộ tổ chức của người tiêu dùng được thực hiện theo thích hợp đồng ký kết vớiCông ty báo cáo tín dụng.

Chương thơm IV

QUẢN LÝ NHÀ NƯỚC VỀ HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG

Điều 16. Thanh tra hoạtcồn ban bố tín dụng

1. Cơ quan tiền Thanh khô tra, đo lường ngân hànglà đơn vị làm mối thực hiện tkhô giòn tra về hoạt động vui chơi của Cửa Hàng chúng tôi ban bố tín dụngtheo định kỳ một năm một lượt. Trường hòa hợp quan trọng, Cơ quan lại Thanh khô tra, giám sátbank thanh hao tra bỗng nhiên xuất buổi giao lưu của Công ty lên tiếng tín dụng thanh toán theo quyđịnh luật pháp.

2. Trong quá trình thanh tra chuyển động củashop ban bố tín dụng, Cơ quan tiền Thanh tra, thống kê giám sát ngân hàng có thể đề nghịCục Công nghệ tin học tập, Trung trọng tâm Thông tin tín dụng, VụPháp dụng cử cán bộ tham mê gia đoàn thanh khô tra.

Điều 17. Báo cáo hoạtđộng công bố tín dụng

1. chúng tôi đọc tin tín dụng thanh toán cótrách nhiệm gửi Ngân hàng Nhà nước các báo cáo sau:

a) Báo cáo tài bao gồm quý, năm theo quy địnhpháp luật;

b) Báo cáo tình trạng chuyển động những nộidung: hạng mục, tổ chức cơ cấu sản phẩm; danh sách chi tiết mối cung cấp tích lũy thông tin;danh sách những tổ chức cấp cho tín dụng cam đoan hỗ trợ thông tin; số lượng kháchmặt hàng vaytheo từng team quý khách (công ty vừa với nhỏ dại, hộ mái ấm gia đình,cá nhân); số số lượng hàng hóa hỗ trợ cho từng đội đối tượng người sử dụng thực hiện.

c) Tình hình quản lý sản phẩm công nghệ technology,bảo đảm an toàn an toàn thông tin dữ liệu, khắc phục sự cầm.

d) Báo cáo lúc tất cả một trong những cố kỉnh đổisau: vốn điều lệ, đội ngũ quản lý; văn bản thoả thuận về tiến trình thu thập, giải pháp xử lý, lưugiữ lại với cung cấp tin tín dụng thanh toán giữa công ty chúng tôi công bố tín dụng thanh toán cùng với những tổchức cung cấp tín dụng sẽ cam kết; cơ sở hạ tầng về công nghệ thông tin;

đ) Báo cáo Khi xảy ra sự cố kỉnh mập về tin học;

e) Các báo cáo không giống theo từng trải của Ngânsản phẩm Nhà nước.

2. Các báo cáo phương pháp tại điểm b, c khoản1 vấn đề đó triển khai định kỳ theo quý, năm. Trong đó, report quý đề nghị gửi choNgân mặt hàng Nhà nước trước thời gian ngày trăng tròn của tháng gần kề sau quý báo cáo; báo cáo nămnên gửi mang đến Ngân mặt hàng Nhà nước trước thời điểm ngày 15 tháng 2 của năm ngay cạnh sau nămbáo cáo.

3. công ty chúng tôi thông tin tín dụng gửi báo cáochu kỳ, chợt xuất đến Ngân sản phẩm Nhà nước bởi tệp tin năng lượng điện tử. Trong trường vừa lòng cầnthiết được Ngân mặt hàng Nhà nước tận hưởng, Shop chúng tôi thông tin tín dụng thanh toán gửi report bằngbề ngoài vnạp năng lượng bạn dạng giấy.

4. Trung vai trung phong tin tức tín dụng là đầu mốitiếp nhận những báo cáo chu trình, hốt nhiên xuất về hoạt động của những Shop chúng tôi thông tintín dụng và có trách rưới nhiệm gửi cho những đơn vị có tương quan của Ngân hàng Nhà nướcđể phục vụ vận động cai quản đơn vị nước về chuyển động lên tiếng tín dụng.

Chương thơm V

ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH

Điều 18. Hiệu lực thihành

Thông tư này còn có hiệu lực thực hiện sau 45ngày, kể từ ngày ký kết.

Điều 19. Tổ chức thựchiện

Chánh Văn uống phòng, Giám đốc Trungtrọng tâm tin tức tín dụng, Thủ trưởng đơn vị chức năng nằm trong Ngân mặt hàng Nhà nước ViệtNam, Giám đốc Ngân mặt hàng Nhà nước Trụ sở thức giấc, thị thành trực nằm trong Trungương, Chủ tịch Hội đồng quản trị và Tổng người có quyền lực cao các tổ chức tín dụng thanh toán, Công tybiết tin tín dụng thanh toán với những tổ chức triển khai, cá thể tất cả liên quan chịu đựng trách nhiệm tổ chứcthực hiện Thông tứ này.

Xem thêm: Danh Sách Nhà Nghỉ Giá Rẻ Ở Bảo Lộc (Giá Từ Vnd 183, 10 Nhà Nghỉ Đặc Biệt Tốt Nhất Tại Bảo Lộc

Nơi nhận: - Nhỏng Điều 19; - Ban Lãnh đạo NHNN; - Vnạp năng lượng chống Chính phủ; - Bộ Tư pháp; - Công báo; - Lưu: VP, VPC, TTTD.

KT.THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Đồng Tiến

Mẫu số 01/TTTD

DOANH NGHIÊPhường... (*) -------

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự vì chưng – Hạnh phúc ---------

Số:................

............ ngày.......tháng....... năm……

ĐƠN ĐỀ NGHỊ CẤP.. GIẤYCHỨNG NHẬNĐỦ ĐIỀU KIỆN HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG

Kính gửi: Ngân mặt hàng Nhànước Việt Nam

1. Tên của Cửa Hàng chúng tôi biết tin tín dụng :

- Tên rất đầy đủ bằng tiếng Việt

- Tên viết tắt bằng giờ đồng hồ Việt

- Tên không hề thiếu bởi giờ đồng hồ Anh

- Tên viết tắt bằng giờ đồng hồ Anh

- Tên giao dịch (nếu như có)

2. Số, ngày cung cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh:

3. Người đại diện thay mặt theo pháp luật:

Họ tên……………………………. Chức danh……………………………

5. Nội dung hoạt động:

6. Vốn điều lệ:

7 (**). Tài khoản phong toả vẫn mnghỉ ngơi tại Ngânhàng thương mại bỏ ra nhánh…

- Số hiệu tài khoản:……………

- Số vốn đã gửi :………………

Sau lúc được cấp cho Giấy chứng nhận đầy đủ ĐK hoạt độngđọc tin tín dụng thanh toán, Shop chúng tôi sẽ triển khai việc ĐK ngày khai trương vàđăng báo theo mức sử dụng của điều khoản.

Chúng tôi cam đoan chấp hành nghiêm túc những quy định củađiều khoản, của Ngân sản phẩm Nhà nước Việt Nam với điều lệ Cửa Hàng chúng tôi biết tin tín dụng thanh toán,nếu vi phạm luật xin chịu đựng trách nát nhiệm trước quy định.

Nơi nhận:

- Nhỏng trên;

- Lưu VT

Hồ sơ đính kèm:

- Liệt kê những giấy tờ nguyên lý trên Điều 5 TT số…

ĐẠI DIỆN CÔNG TY… (***)

(Ký thương hiệu, đóng góp dấu)

Ghi chú:

(*) Tên shop biết tin tín dụng

(**) Chỉ vận dụng đối với doanhnghiệp ra đời sau khoản thời gian Nghị định số 10 tất cả hiệu lực;

(***) Là đại diện thay mặt theo pháp luậtcủa người sử dụng.

Mẫu 02/TTTD

CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAMĐộc lập - Tự vị - Hạnh phúc------------------------

LÝLỊCH TÓM TẮT

1. Về phiên bản thân

- Họ cùng thương hiệu knhị sinc.....................................

- Họ với thương hiệu hay Call..................................

- Bí danh.......................................................

- Ngày tháng năm sinc...................................

Ảnh hộ chiếu

(4x6)

- Nơisinch......................................................

- Quốc tịch (các quốc tịch hiệncó)...............

- Địa chỉ đăng ký hộ khẩu thườngtrú; cửa hàng theo chứng minh nhân dân; Nơi sinh hoạt hiệnni...................................

- Số chứng tỏ thỏng, chỗ cấp,ngày cung cấp chứng minh hoặc số hộ chiếu hoặc số giấy tờ xác thực cá thể khác.........................

- Tên với tác động pháp nhân màbản thân thay mặt, tỷ lệ vốn góp được đại diện thay mặt (ngôi trường hợp là người thay mặt đại diện phần vốngóp của cổ đông pháp nhân)

2. Trình độ học tập vấn

Tên trường; thương hiệu thành thị, quốcgia địa điểm ngôi trường đặt trụ ssinh hoạt chính; tên khoá học; thời gian học; tên bằng (liệt kêđều bằng cung cấp, lịch trình huấn luyện và giảng dạy liên quan đến tiêu chuẩn chỉnh, ĐK của chứcdanh được thai, xẻ nhiệm).

3. Quá trình công tác

- Quá trình công tác, nghề nghiệpcùng dùng cho vẫn qua (từ năm 18 tuổi cho nay) làm cái gi, ở đâu, nắm tắt đặc điểmchính

- Chức vụ hiện nay sẽ vậy giữtại chúng tôi thông tin tín dụng cùng các tổ chức triển khai không giống.

- Đơn vị công tác; chức vụ; cáctrách nhiệm chính (liệt kê những đơn vị công tác cùng chức danh nắm giữ tại các đơnvị này đảm bảo tính liên tiếp về phương diện thời gian).

- Khen ttận hưởng, kỷ điều khoản ( nếucó).

4. Cam kết trước pháp luật

- Tôi,…………….., cam kết ko viphạm những nguyên lý của lao lý, của Ngân sản phẩm Nhà nước và điều lệ Công tythông tin tín dụng thanh toán....

- Tôi khẳng định đa số lời khai trênlà đúng sự thật. Tôi xin chịu trọn vẹn trách rưới nhiệm so với ngẫu nhiên thông tinnhư thế nào sai trái cùng với thực sự tại phiên bản khai này.

Xác thừa nhận của Cơ quan gồm thđộ ẩm quyền

(Xác nhấn của Ủy Ban Nhân Dân cấp gồm thẩm quyền chỗ người knhì đăng ký hộ khẩu hay trú hoặc phòng ban bạn khai đang làm cho việc)

......, ngày... mon... năm ...

Người khai

(ký, ghi rất đầy đủ bọn họ tên)

Ghi chú: Ngoàinhững câu chữ cơ phiên bản bên trên, bạn knhì hoàn toàn có thể bổ sung cập nhật các nội dung khác nếu như thấybắt buộc thiết

Mẫu 03/TTTD

DOANH NGHIÊPhường... (*) -------

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự vì chưng – Hạnh phúc ---------

Số:................

............ ngày.......mon....... năm……

PHƯƠNG ÁNKINH DOANH HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG

1. Sự cần thiết thành lập và hoạt động công ty

2. Tên cửa hàng, vị trí đặt trụ ssống chính,thời hạn hoạt động, vốn điều lệ lúc ra đời, ngôn từ chuyển động (không kinhdoanh ngành nghề khác bên cạnh hoạt động báo cáo tín dụng).

3. Cơ cấu lực lượng cai quản lý

a) Sơ đồ gia dụng tổ chức máy bộ hoạt động của công ty;

b) Nhân sự dự con kiến của lực lượng cai quản lý:

4. Năng lực cai quản đen thui ro

a) Các các loại khủng hoảng dự kiến gây ra vào quy trình hoạtcồn (khủng hoảng rủi ro vận động, khủng hoảng rủi ro đạo đức nghề nghiệp, rủi ro khủng hoảng thị trường);

b) Khả năng phương án phòng đề phòng và kiểm soát các các loại rủiro phát sinh vào hoạt động báo cáo tín dụng.

5. Công nghệ thông tin

a) Dự kiến đầu tư tài chủ yếu mang lại công nghệ thông tin;

b) Mô tả khả năng vận dụng technology lên tiếng, loại hìnhtechnology dự kiến áp dụng trong quá trình vận động trường đoản cú khâu tích lũy, xử lýthông tin, tạo lập thành phầm biết tin đến truyền chuyển, gìn giữ dữ liệu thôngtin; dự con kiến cán bộ với kĩ năng của cán cỗ vào bài toán áp dụng công nghệ thôngtin.

c) Hệ thống phần mềm tin học với những giải pháp kỹ thuật đểbố trí, mã hoá đại lý tài liệu thỏa mãn nhu cầu kinh nghiệm bảo mật thông tin, bình an ban bố, bảo vệdữ liệu;

đ) Hệ thống dự phòng thảm hoạ hoàn toàn có thể bảo vệ bảo trì mọivận động technology ban bố của Shop chúng tôi thông tin tín dụng khi xẩy ra sự cố kỉnh vớithời gian ngăn cách nđính nhất;

6. Khả năng tích lũy, xử trí, bảo quản biết tin tín dụng,tạo nên lập và cung cấp thành phầm thông tintín dụng:

a) Dự con kiến về mối cung cấp, phạm vi, phương thơm thứcthu thập thông tin; các tổ chức, cá thể sẽ cam đoan tin báo và khảnăng bảo trì, cải tiến và phát triển các đơn vị chức năng cung cấp thông tin;

b) Các thành phầm, dịch vụ dự con kiến hỗ trợ,đối tượng người dùng thực hiện với kỹ năng gia hạn, phát triển đối tượng áp dụng sản phẩm;

c) Mô tả quá trình xử trí công bố thu thậpđược để tạo thành lập các đại lý dữ liệu; quy trình tạo lập, hỗ trợ sản phẩm tin tín dụng;lưu giữ tài liệu, thành phầm biết tin tín dụng;

7. Khả năng đứng vững và cách tân và phát triển của bạn trên thịtrường:

a) Phân tích và Đánh Giá thị phần đọc tin tín dụng(yếu tố hoàn cảnh, thách thức và triển vọng);

b) Khả năng tđắm say gia với tuyên chiến đối đầu bên trên Thị Trường củacông ty, trong số ấy chứng tỏ được lợi thế của người tiêu dùng lúc tham gia thị trường;

c) Chiến lược của công ty trong vấn đề cải cách và phát triển, mngơi nghỉ rộngmạng lưới chuyển động, việc cung ứng với trở nên tân tiến các hình thức dịch vụ thông báo tín dụng(phân tích rõ các các dịch vụ dự kiến công ty vẫn cung ứng, loại quý khách hàng với số lượngkhách hàng hàng…).

8. Dự loài kiến planer hoạt động sale trong 03 năm đầu(trong các số ấy buổi tối thiểu cần bao gồm: Bảng tổng kết gia sản, báo cáo công dụng kinhdoanh, bài toán bảo toàn vốn điều lệ, các tiêu chuẩn về kết quả hoạt động) và thuyếtminch năng lực tiến hành chiến lược trong mỗi năm.

Chúng tôi khẳng định chấp hành nghiêm chỉnh những cách thức củađiều khoản, của Ngân mặt hàng Nhà nước toàn quốc, nếu như phạm luật xin chịu trách rưới nhiệmtrước lao lý.

Nơi nhận:

- Nlỗi trên;

- Lưu VT

Hồ sơ gắn thêm kèm:

- Các sách vở, tư liệu chứng minh tính khả thi của Phương thơm án marketing.

ĐẠI DIỆN DOANH NGHIỆP

(Ký tên, đóng góp dấu)

Ghi chú:

- (*) Tên chúng tôi lên tiếng tíndụng

- Ngoài những câu chữ tốithiểu trên, doanh nghiệp có thể trình bày thêm các ngôn từ không giống ví như thấy cầnthiết.

Mẫu số 04/TTTD

NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI... -------

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự vày – Hạnh phúc ---------

Số:................

............ ngày.......tháng....... năm……

CAM KẾT CUNG CẤPTHÔNG TINCHO CÔNG TY THÔNG TIN TÍN DỤNG

1. Cung cấp trung thực, khá đầy đủ, kịp lúc những thông tintín dụng thanh toán về khách hàng vay mượn trên Ngân mặt hàng tmùi hương mại...cho Doanh nghiệp… theo văn uống phiên bản văn bản số.... thân những mặt về quá trình thuthập, cách xử lý, gìn giữ và tin báo tín dụng, Lúc Doanh nghiệp... đượcNgân mặt hàng Nhà nước toàn quốc cấp cho Giấy ghi nhận đầy đủ ĐK hoạt động thôngtin tín dụng.

2. Không cung cấp tin tín dụng thanh toán về người sử dụng vay tạiNgân hàng thương mại... mang lại shop lên tiếng tín dụngkhông giống.

3. Cam kết cung cấpbáo cáo này dĩ nhiên hết hiệu lực hiện hành vào ngôi trường phù hợp Doanh nghiệp... khôngđược cung cấp Giấy chứng nhận, hoặc chúng tôi TTTD xong hoạt động, hoặc theo sựvăn bản thoả thuận thân những mặt.

Ngân hàng thương thơm mại … khẳng định chấp hành nghiêm trang các quy định của pháp luật, của Ngânhàng Nhà nước VN cùng thoả thuận giữa các mặt, nếu như vi phạm luật xin Chịu đựng tráchnhiệm trước pháp luật.

Nơi nhận:

- Nlỗi trên;

- Lưu VT

ĐẠI DIỆN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI…

(Ký tên, đóng góp dấu)

Ghi chú: Ngoài nhữngnội dung buổi tối thiểu trên, Ngân sản phẩm tmùi hương mại có thể bổsung thêm đa số nội dung không giống nếu thấy cần thiết.

Mẫu số 05/TTTD

NGÂNHANGNHÀ NƯỚC VIỆT NAM -------

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc ---------

Số:……/NHNN-GCN

TP. hà Nội, ngày........mon..........năm 20…

GIẤY CHỨNG NHẬNĐỦ ĐIỀU KIỆN HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG

(BẢN CHÍNH)

THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM

Xét hồ sơ đề nghị cung cấp Giấy ghi nhận đầy đủ ĐK hoạtđộng lên tiếng tín dụng của Shop chúng tôi ban bố tín dụng….,

CHỨNG NHẬN:

Tên công ty chúng tôi biết tin tín dụng:.....................................................................

Tên đối ngoại:.................................................................................................

Tên viết tắt:......................................................................................................

Giấy chứng nhận ĐK kinh doanh số:.......................................................

Do:...........................................................cấpngày..........................................

Nơi đặt trụ ssinh hoạt chính:........................................................................................

Người đại diện theo pháp luật:.......................................;chức vụ…………..

Quốc tịch:…………………….số CMND:………………………………….

Tại thời điểm cấp cho Giấy ghi nhận này, đủ điều kiện hoạtđụng báo cáo tín dụng thanh toán theo dụng cụ luật pháp.

Cửa Hàng chúng tôi báo cáo tín dụng thanh toán có trách nát nhiệmduy trì tiếp tục các điều kiện vận động đã làm được chứng nhận của Ngân mặt hàng Nhànước toàn nước với ko được sale ngẫu nhiên ngành nghề nào không giống.